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      銀行財富管理業務面臨深度轉型 百融云創財富管理“4+1”體系破難題

        來源: 今日熱點網  2024-01-02 16:30:02

      從商業銀行財報數據來看,我國商業銀行財富管理業務成效明顯,且處于深度轉型中。而隨著科技在商業銀行財富管理的應用日漸深入,數字化轉型成為了商業銀行財富管理業務升級的關鍵。

      但當前銀行數字化財富管理仍面臨很多挑戰,第一,銀行都非常重視數字化,也投入了大量的人力物力。但在第一線服務客戶時,仍然缺乏有效的工具和抓手。第二,“重營銷輕運營”的現象依然突出,導致數字化經營尚未形成完整閉環,使得對于客戶全生命周期的經營無法進行高效的迭代。第三,資源投入的價值很難評估,很多銀行在投入大量資源后,仍然沒有打通為效果負責的最后一公里路。

      如果解決不了這幾個問題,銀行很可能只承擔了數字化轉型的成本,而無法真正享受到數字化轉型的紅利。為此,百融云創面向銀行、券商等金融機構,針對在存量客戶經營上的諸多痛點,以智能驅動為核心,構建了財富管理“4+1”體系,即客戶洞察、智能匹配、常態運營、迭代評估以及數字化系統工具。百融云創通過“4+1”體系去構建全新的數智化客戶經營模式,來幫助金融機構建立起數智化的客戶經營體系,實現對客戶的理解和陪伴。

      目前百融云創財富管理“4+1”體系已經在國有大行省分行得到實踐,通過數智化洞察利用高潛力標簽在長尾客群中多識別出18%的潛在高價值客戶。自合作以來,該行省分行已有5家支行完成營銷試點工作,試點工作過程中共匹配50萬客戶群體,有效增加了獲客資源,轉化環節中的效果提升度達70%。

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